การลงทุนยั่งยืนทั่วโลกเร่งตัว แต่สถาบันการเงินเผชิญความไม่สมดุลอุปสงค์-อุปทานข้อมูล ESG
การลงทุนยั่งยืนเข้าใกล้ สามสิบล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ (OECD) ผลักดันให้สถาบันการเงินเสริมสร้างการจัดการความเสี่ยงด้านความยั่งยืน อย่างไรก็ตาม ช่องว่างระหว่างอุปสงค์และอุปทานข้อมูล ESG กำลังขยายตัวอย่างรวดเร็ว และความแตกต่างในการเข้าถึงข้อมูลความยั่งยืนระหว่างสถาบันการเงินและองค์กรกำลังส่งผลกระทบต่อคุณภาพการตัดสินใจในด้านสินเชื่อ การลงทุน และการเงินห่วงโซ่อุปทาน
ตามรายงาน Catalysts-of-Sustainability ของ DBS Bank:
ในเอเชีย SMEs คิดเป็น 96% ของธุรกิจ ระบบนิเวศห่วงโซ่อุปทานของ SMEs มักรวมถึงองค์กรขนาดใหญ่ ดังนั้นพวกเขาเผชิญแรงกดดันเพิ่มขึ้นที่จะต้อง "เขียวขึ้น" และธนาคารเชื่อว่าตนมีความรับผิดชอบในการสนับสนุนลูกค้า SME ผ่านการให้บริการการเงินยั่งยืนและโซลูชันระบบนิเวศ
SMEs เผชิญความท้าทาย: ความพร้อม ESG โดยทั่วไปต่ำ
SMEs จำนวนมากขาดเงินทุน เทคโนโลยี และความเชี่ยวชาญที่จำเป็นในการลงทุนเพื่อการพัฒนาที่ยั่งยืน SMEs ยอมรับว่าต้องการโมเดลธุรกิจและห่วงโซ่อุปทานที่ยั่งยืนมากขึ้น แต่ประสบปัญหาในการพัฒนาและดำเนินกลยุทธ์ ESG
ในบริบทนี้ สถาบันการเงินต้องการมากกว่าเครื่องมือที่แสดงคะแนน ESG—พวกเขาต้องการ "โซลูชันดิจิทัลครบวงจร" ที่สามารถเติมเต็มช่องว่างข้อมูล เพิ่มความโปร่งใสของข้อมูล และสนับสนุนข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ โมดูลวิเคราะห์การเงินยั่งยืน SustainAI ที่เปิดตัวโดย Sustaihub ได้รับการออกแบบมาเพื่อแก้ไขแรงกดดันสำคัญทั้งสามนี้ โดยใช้ AI การบูรณาการข้อมูลอัตโนมัติ และกรอบการประเมินที่มีความโปร่งใสสูงเพื่อช่วยสถาบันการเงินเพิ่มขีดความสามารถในการจัดการความเสี่ยงด้านความยั่งยืนอย่างครอบคลุม
SustainAI: 5 จุดเด่นเพิ่มขีดความสามารถการจัดการความเสี่ยงยั่งยืนของสถาบันการเงิน
เพื่อช่วยสถาบันการเงินเติมเต็มช่องว่างข้อมูล ESG และตอบสนองข้อกำหนดกำกับดูแล การออกแบบหลักของ SustainAI มุ่งเน้น "ความลึกของข้อมูล ความสามารถในการเปรียบเทียบ ความโปร่งใส และการระบุความเสี่ยง"
1. บูรณาการข้อมูล ESG กว่าหนึ่งล้านรายการ สร้างมุมมองข้อมูลความยั่งยืนที่ครบถ้วนที่สุด
SustainAI บูรณาการข้อมูล ESG กว่าหนึ่งล้านรายการจากรายงานความยั่งยืนทั่วโลก ข่าวสาร การแจ้งเตือนจากหน่วยงานกำกับดูแล และข้อมูลสาธารณะ ช่วยให้สถาบันการเงินเข้าใจประสิทธิภาพความยั่งยืนที่สำคัญแม้ข้อมูลขององค์กรไม่เพียงพอ พร้อมข้อมูลเชิงลึกความเสี่ยงที่ครบถ้วนและทันสมัย
2. การตั้งค่าเปรียบเทียบพอร์ตโฟลิโอและอุตสาหกรรม เพื่อการประเมินที่แม่นยำและวัดผลได้
แพลตฟอร์มรองรับ การคัดกรองบริษัทและการปรับน้ำหนัก สามารถเปรียบเทียบองค์กรกับค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมตามโครงสร้างพอร์ตโฟลิโอ ช่วยให้สถาบันการเงินเข้าใจความเสี่ยงเชิงเปรียบเทียบ ระบุพฤติกรรมผิดปกติ และสร้างเกณฑ์การวิเคราะห์ความยั่งยืนที่เปรียบเทียบได้
3. การให้คะแนนความยั่งยืนขับเคลื่อนด้วย AI แปลงข้อมูลซับซ้อนเป็นตัวชี้วัดการตัดสินใจ
SustainAI ใช้โมเดล AI แปลงข้อมูลไม่มีโครงสร้างจำนวนมากเป็นคะแนนความยั่งยืนที่เปรียบเทียบและวัดผลได้ ช่วยให้สถาบันการเงินระบุองค์กรที่มีข้อได้เปรียบและองค์กรความเสี่ยงสูงได้อย่างรวดเร็วเมื่อเผชิญรายชื่อองค์กรขนาดใหญ่ เพิ่มประสิทธิภาพการวิเคราะห์อย่างมีนัยสำคัญ
4. กระบวนการให้คะแนนโปร่งใสและตรวจสอบได้ ตอบโจทย์ข้อกำหนดกำกับดูแลและตรวจสอบ
คะแนน ESG แต่ละรายการมาพร้อมแหล่งที่มา ตรรกะการอนุมาน และเหตุผล ทำให้สถาบันการเงินมี: ความสามารถในการตรวจสอบย้อนกลับ ความสามารถในการอธิบาย และความสามารถในการตรวจสอบ
5. ระบุประเด็นความเสี่ยงสูงแบบเรียลไทม์ แสดงภาพความเสี่ยงพอร์ตโฟลิโออย่างรวดเร็ว
SustainAI มี รายการประเด็นความเสี่ยงสูง (High-Risk Issues List) สามารถระบุสัญญาณเชิงลบ เหตุการณ์ขัดแย้ง และความเสี่ยงสำคัญที่เกี่ยวข้องกับ ESG แบบเรียลไทม์ ช่วยให้สถาบันการเงินเข้าใจผลกระทบด้านความยั่งยืนที่พอร์ตโฟลิโออาจเผชิญและดำเนินมาตรการตอบสนองล่วงหน้า
ช่วยองค์กรและสถาบันการเงินเชื่อมต่อข้อมูล ESG:
ยกตัวอย่างกรณีความสำเร็จในไต้หวัน Far EasTone Telecommunications เป็นหนึ่งในผู้ให้บริการโทรคมนาคมที่ใหญ่ที่สุดของประเทศและมุ่งมั่นส่งเสริมการจัดการความยั่งยืนห่วงโซ่อุปทานมาอย่างยาวนาน Sustaihub ช่วย Far EasTone รวบรวมข้อมูลการปล่อยคาร์บอนและความยั่งยืนจาก ซัพพลายเออร์กว่า 100 ราย ลดกระบวนการรวบรวมข้อมูลที่เคยใช้เวลามากกว่าครึ่งปีเหลือเพียงครึ่งหนึ่งของเวลาเดิม เพิ่มความเร็วในการเข้าถึงข้อมูลห่วงโซ่อุปทานและเสริมสร้างคุณภาพข้อมูล
ข้อมูล ESG ที่ครบถ้วนและสอดคล้องนี้ต่อมากลายเป็นพื้นฐานสำหรับความร่วมมือระหว่าง Far EasTone กับ Mizuho Bank ในการเปิดตัว "โครงการสินเชื่อซัพพลายเออร์ยั่งยืน (Sustainable Supplier Financing Program)" ช่วยให้องค์กรในห่วงโซ่อุปทานสามารถขอเงื่อนไขสินเชื่อที่ดีกว่าตามผลงานความยั่งยืนที่เป็นรูปธรรม
สำหรับ Mizuho Bank ซัพพลายเออร์สามารถให้ข้อมูล ESG ที่ครบถ้วนและตรวจสอบได้มากขึ้นเมื่อขอสินเชื่อ ช่วยให้ธนาคารประเมินความเสี่ยงด้านความยั่งยืนและประสิทธิภาพการดำเนินงานของ SMEs ได้แม่นยำยิ่งขึ้น เพิ่มความปลอดภัยในการปล่อยสินเชื่อและประสิทธิภาพการส่งเสริมการเงินยั่งยืน
ดังนั้น เมื่อ SMEs มีข้อมูล ESG ที่มั่นคงและชัดเจน สถาบันการเงินสามารถปรับปรุงความสามารถในการตัดสินความเสี่ยงและส่งเสริมผลิตภัณฑ์การเงินยั่งยืนที่มีขนาดใหญ่และส่งผลกระทบมากขึ้น
เทคโนโลยีความยั่งยืนของไต้หวันก้าวสู่เวทีนานาชาติ
สิงคโปร์เป็นศูนย์กลางการเงินที่สำคัญของเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ให้ความสำคัญสูงกับนโยบายและกฎระเบียบ ESG สถาบันการเงินท้องถิ่นให้ความสนใจเพิ่มขึ้นในความยั่งยืนของพอร์ตโฟลิโอ และมองว่าผลงาน ESG ขององค์กรเป็นตัวชี้วัดหลักสำหรับการจัดการความเสี่ยง การเข้าร่วมงานครั้งนี้ไม่เพียงเป็นโอกาสที่ดีเยี่ยมในการขยายตลาดต่างประเทศ แต่ยังแสดงให้เห็นถึงความสามารถในการแข่งขันของไต้หวันในสองด้านสำคัญ ได้แก่ การเปลี่ยนผ่านดิจิทัลและการพัฒนาที่ยั่งยืน มีความหมายสำคัญสำหรับการพัฒนาตลาดในอนาคต การสร้างพันธมิตร และการมองเห็นแบรนด์
