SustainAI 如何協助金融機構提升永續風險管理能力？

SustainAI 透過整合超過一百萬筆 ESG 資料，提供金融機構完整的永續資訊視野，並以 AI 模型將非結構化資料轉換為可比較的永續評分。此外，SustainAI 支援公司篩選與權重調整設定，並提供高風險議題清單，使金融機構能即時掌握投組風險。

中小企業在 ESG 準備度上面臨哪些挑戰？

中小企業普遍缺乏投入永續發展所需的資金、技術和專業知識，難以制定和實施 ESG 策略。這些企業承認需要更永續的商業模式和供應鏈，但面臨資源不足的挑戰，影響其在永續金融中的競爭力。

遠傳電信透過永訊智庫協助，蒐集超過 100 家供應商的碳排與永續資料，使資料蒐集流程縮短至原先的一半。這些資料成為遠傳與瑞穗銀行合作推出永續供應商融資專案的基礎，提升供應鏈資訊掌握速度與資料品質。

永續投資規模已接近 三十兆美元（OECD），推動金融機構強化永續風險管理。然而，ESG 資料的供需差距正在快速擴大，金融機構與企業之間對永續資訊的掌握差異正在影響授信、投資與供應鏈金融的決策品質。

根據星展銀行（DBS）Catalysts-of-Sustainability 指出：

在亞洲，中小企業佔了96%的企業，中小企業的供應鏈生態系統通常包括大型企業，因此他們面臨越來越大的壓力，需要變得「更綠色」。且銀行認為自己有責任透過提供可持續金融和生態系統解決方案來支持中小企業客戶

許多中小企業缺乏投入永續發展所需的資金、技術和專業知識。中小企業承認需要更永續的商業模式和供應鏈，但難以制定和實施 ESG 策略

在此背景下，金融機構需要的不僅是能呈現 ESG 分數的工具，而是能真正補齊資料缺口、提升資訊透明度並支援監管要求的「完整數位解方」。永訊智庫推出的 SustainAI 永續金融分析模組正是針對上述三大壓力所設計，以 AI、自動化資料整併與高透明度評估框架協助金融機構全面提升永續風險管理能力。

為協助金融機構補齊 ESG 資料缺口並因應監管需求，SustainAI 的核心設計聚焦於「資料深度、可比較性、透明度與風險辨識」。

SustainAI 整合來自全球永續報告、新聞、監管通報與公開資料的超過一百萬筆 ESG 訊息，使金融機構能在企業自有資料不足時仍掌握關鍵永續表現，具備完整且最新的風險洞察。

平台支援 公司篩選與權重調整設定，可依投組結構比對企業與產業平均表現，使金融機構能有效掌握相對風險、識別異常行為並建立可比較的永續分析基準。

SustainAI 以 AI 模型將大量非結構化資料轉換為可比較、可量化的永續評分，使金融機構能在面對龐大企業名單時迅速掌握優勢企業與高風險企業，顯著提升分析效率。

每一項 ESG 評分均附上來源、推論邏輯與理由，使金融機構具備：可追溯性、可解釋性、可稽核性。

SustainAI 提供 高風險議題清單（High-Risk Issues List），能即時識別與 ESG 相關的負面訊號、爭議事件與重大風險，使金融機構能掌握投組可能暴露的永續衝擊並提前採取因應措施。

以在台灣的成功案例為例，遠傳電信為全國規模最大的電信業者之一，長期致力於推動供應鏈永續管理。永訊智庫協助遠傳蒐集超過 100 家供應商 的碳排與永續資料，使過往需耗時半年以上的資料蒐集流程大幅縮短至原先的一半，提升供應鏈資訊掌握速度並強化資料品質。

這批完整且一致的 ESG 資料，後續成為遠傳與 瑞穗銀行 合作推出 「永續供應商融資專案（Sustainable Supplier Financing Program）」 的基礎，使供應鏈企業能以具體永續績效申請更具優勢的融資條件。

對瑞穗銀行而言，供應商在申請融資時能提供更完整、更可驗證的 ESG 資訊，使銀行能更精準評估中小企業永續風險與營運表現，提升放款安全性與永續金融推動效率。

因此，當中小企業具備穩定與清楚的 ESG 資料，金融機構即可提升風險判斷能力，並推動更大規模、更具影響力的永續金融產品。

新加坡是東南亞的重要金融樞紐，對ESG政策與法規高度重視。當地金融機構日益關注投資組合的永續性，並將企業 ESG 績效視為風險管理的核心指標。此次參展，不僅是拓展國際市場的絕佳契機，更展現台灣在數位轉型與永續發展兩大關鍵領域的競爭力，對未來的市場開發、夥伴鏈結與品牌能見度皆具深遠意義。